驗資擺賬資料有哪些？驗資擺賬公司怎么風控的？

      現在好多行業都有驗資擺賬的需求，但是這個行業對于很多新手也是比較陌生的，小田來帶大家了解下，驗資擺賬資料有哪些？驗資擺賬公司怎么風控的？

驗資擺賬

一、驗資擺賬資料有哪些？

驗資擺賬一般分為公司和個人，提供的資料也是不一樣的，具體我們給大家列舉出來了，如下：

1、個人驗資擺賬資料：身份證+儲蓄卡+用途證明+征信報告

2、企業驗資擺賬資料：法人和股東（身份證+詳版征信報告+儲蓄卡）+公司（征信報告+營業執照+公章財務章法人章+網銀U盾）+用途證明文件

溫馨提示：用途證明文件就是證明這件事的真實性，不是說你要驗資擺賬就一定會幫你操作，沒有一個合理合法的理由，是不會幫你操作的，因為大家都怕風險，萬一你是為了資金方的錢來的，就得不償失了。

驗資擺賬

二、驗資擺賬公司怎么風控的？

資金方不是傻子，一般操作之前都會用很多辦法來做風控的，下面我們給大家聊聊驗資擺賬公司怎么風控的。

驗資擺賬

1、嚴格審查客戶的資金用途

客戶要能說得出來或者用文件證明此次驗資擺賬的真實用途是什么？比如甲方要核實資金，或者供某某查賬，不能是虛假的理由。

2、嚴格審查法人股東公司征信

客戶想做驗資擺賬必須要征信。個人征信和企業的征信都要查，沒有司法糾紛、強制執行、失信記錄、呆賬、止付、代償等，如果有的話是肯定做不了的，因為錢一入賬就要被劃走。

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3、嚴格要求客戶新開戶。

通常來說，驗資擺賬都不能在客戶的老戶里面操作，因為老戶可能會和其他金融機構簽訂過代扣協議，比如公司有貸款或者個人有貸款，錢一入賬馬上就被人轉走，但是新開戶的話，我們能把控到風險，也不會讓客戶簽訂代扣協議，所以會比較安全。

其實做這么多風控也是為了資金安全，只要是客戶的用途真實，征信還過得去的情況下，都是可以滿足客戶的條件的。

驗資擺賬

小編在資金圈也做了很多年了，操作過的驗資擺賬的案例不計其數，如果您正好需求或者有什么疑問，歡迎隨時咨詢哦。